大家都知道，银行对于用户的一些异常行为是会进行监控的。所以就有人想要知道，如果自己的账户有频繁进账的情况，会出现怎样的后果?
个人账户频繁进账会造成怎样的后果
个人账户走账如果比较频繁，可能会被银行列为重点监控对象，监管部门会怀疑存在洗钱行为。频繁是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
根据中国的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定：自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，且自然人客户短期内频繁收取法人的汇款，即属于大额可疑交易。
银行会在这种情况下对该账户进行审查，会要求出示借款证明等文件，这些都是报告大额可疑交易的流程之一，只是例行的查询，如果资金去向无不合法的情况，自然不会有问题。
不论私人或者对公账户，大额流动其实都没有任何限制，但是这需要分银行，有的私人银行为了留住存款，会给人限制每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题。不过人民银行那里还有账户所在银行的总行那里会有显示，如果频繁用同一个账户，或者同一个名字动大额资金的话，银行可能会以存在洗钱嫌疑为由进行报警处理。
个人银行卡频繁进账会被冻结吗
个人银行卡频繁进账，是有可能被冻结的，因为正常的情况下，个人银行卡不会在短时间内频繁有进账的记录。如果因为以上原因导致资金被冻结，请户主携带本人身份证、储蓄账户去开户银行网点查询被冻结的原因，以及处理该问题。
另外，用户的银行卡被冻结以后，就不可以消费或转账了，请解除冻结后再进行这些操作。
以上就是个人账户频繁进账会造成怎样的后果相关的内容，为了防止被列为重点监控对象，大家最好不要频繁的转账。
【相关文章】
本文地址：https://www.qubaike.com/hotnews/dazf7y3r.html
声明：本文信息为网友自行发布旨在分享与大家阅读学习，文中的观点和立场与本站无关，如对文中内容有异议请联系处理。
