主动型基金和被动型基金的区别 一文快速弄懂

日期:2023-03-08发布:www.qubaike.com

主动型基金和被动型基金的区别 一文快速弄懂

基金有主动型基金和被动型基金区分,其中主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金,而被动型基金是以特定的指数成份股为投资对象的基金,那么主动型基金和被动型基金的区别是什么呢?下面看分析。

主动型基金与被动型基金的区别主要有以下方面:

1、投资风险、收益不同。一般而言主动型基金的投资风险比被动型基金更大,当然这也要看具体基金经理的投资管理水平,被动型基金的一大特点就是跟随指数投资、其投资分散策略简单,收益水平可能比不上主动型基金。

2、基金种类丰富度不同。主动型基金可选择范围较被动型基金更广,因为主动型基金的投资标的是可变的,涉及股票、债券、期货等多种金融资产搭配,如债券型基金、股票型基金、混合型基金产品。而被动型基金是追踪某一指数进行投资,基金投资标的受到指数限制,产品结构较为单一种类也少。

3、基金经理投资策略不同。主动型基金自主选择并根据情况实时调整投资方向和策略,其追求的是超额收益,通过不断优化投资组合来实现。被动型基金不主动寻求超额收益,其投资策略十分简单就是跟踪指数进行投资。

选哪个合适?

其实两种基金都各有优点不存在绝对的哪个更合适,投资者在选择时可以参考以下方面:

1、主动型基金的业绩表现与基金经理的投资管理水平密切相关,投资主动型基金选择靠谱的基金经理是关键,一位优秀的基金经理能在牛市时获取超额收益、熊市时尽量避免回撤,但主动型基金的经理在市场节奏变化快时也会出现决策失误情况。

2、被动型基金被动跟踪指数进行投资,其业绩预期相对主动型基金更好判断也更稳定,不会出现由基金经理决策失误导致的亏损。被动型基金在投资连续性和透明度上都有优势,当跟踪指数导致部分投资出现亏损时并不会对全局产生较大影响。但当经济不景气或指数表现不佳时,其整体投资回报会受影响且无法及时做出调整。

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